近日，有賣家親屬求助表示，美國站賣家被中國發(fā)起反洗錢調(diào)查，因害怕涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，全家人已經(jīng)幾天沒合眼了。

據(jù)該親屬的反饋，賣家在亞馬遜上年銷售額在2億左右，一直走美國賬戶結(jié)算，通過黃牛結(jié)匯。如今賣家被中國方面發(fā)起反洗錢調(diào)查。

年銷2億，結(jié)匯卻不正規(guī)，不查你查誰？

近年來，全球的反洗錢、反避稅等活動(dòng)十分活躍，針對(duì)可能存在風(fēng)險(xiǎn)的跨境支付機(jī)構(gòu)都進(jìn)行了嚴(yán)厲的盤查。

中國跨境電商行業(yè)自2008年大規(guī)模發(fā)展以來，就一直被指存在“洗錢”風(fēng)險(xiǎn)。國家對(duì)來路不明的轉(zhuǎn)匯款項(xiàng)也有較大力度的審查，尤其是涉及金額巨大的款項(xiàng)。

在這樣的背景下，跨境電商賣家成為重要的監(jiān)管對(duì)象，大部分賣家都會(huì)通過比較有信譽(yù)的國際支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行結(jié)匯。該賣家已經(jīng)做到年銷2億的級(jí)別，卻仍然使用來路不明的黃牛結(jié)匯，也難怪會(huì)被調(diào)查。

如今，該賣家只要好好配合警察的調(diào)查，坦誠自己是做跨境電商的，老實(shí)本分的賣家，因貪圖一時(shí)便宜才會(huì)使用黃牛結(jié)匯，一般問題也不會(huì)太大，很可能需要補(bǔ)稅，繳交一定的罰款。

即便如此，藍(lán)海億觀網(wǎng)在此還是要?jiǎng)窀娓魑毁u家，一定要合規(guī)經(jīng)營，切勿貪圖一時(shí)便宜，因小失大。

多家國際支付公司被調(diào)查，PayPal也不能幸免

前文提過，近年來全球反洗錢、反避稅活動(dòng)十分活躍，許多跨境支付機(jī)構(gòu)都遭到了反洗錢、反避稅調(diào)查。

今年9月底，澳大利亞金融情報(bào)局就下達(dá)了對(duì)PayPal的調(diào)查指令，主要針對(duì)是否違反《反洗錢與反恐怖主義融資法》。

早在6月份，澳大利亞交易報(bào)告與分析中心（AUSTRAC）就下令，對(duì)金融科技支付公司Afterpay進(jìn)行單獨(dú)審查，審查報(bào)告指出，Afterpay已經(jīng)涉嫌違反《反洗錢和反恐怖主義融資法》。

之所以最近對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了嚴(yán)格審查，主要是因?yàn)榇饲?，英國皇家委員會(huì)（Royal Commission）對(duì)金融機(jī)構(gòu)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，最近幾年，各機(jī)構(gòu)的不當(dāng)行為被揭露后，最終的結(jié)果要么是未被懲罰，要么是監(jiān)管機(jī)構(gòu)未反映不當(dāng)行為。

對(duì)此，英國皇家委員會(huì)對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)厲斥責(zé)，并施壓加強(qiáng)監(jiān)管力度。

最后，藍(lán)海億觀網(wǎng)希望賣家能夠盡快解決問題，恢復(fù)經(jīng)營。同時(shí)，再次勸告賣家同仁們，一定要合規(guī)經(jīng)營?。ㄎ?藍(lán)海億觀網(wǎng)egainnews）文末加主編，入群與大賣家交流。更多內(nèi)容，請(qǐng)?jiān)诟髌脚_(tái)搜索“藍(lán)海億觀網(wǎng)” 。 未經(jīng)允許，不得轉(zhuǎn)載。請(qǐng)聯(lián)系我們，授權(quán)轉(zhuǎn)載。