近日，浙江武義警方破獲一起特大地下錢莊案，涉案錢莊以出口玩具廠為掩體，掛羊頭賣狗肉，進行非法結匯操作，并為當地外貿企業(yè)提供買匯服務，涉案金額高達220億元，涉及124家玩具工廠。

人民幣流向揭陽，美元返回義烏？

據悉，去年上半年，金華市發(fā)現(xiàn)有部分揭陽商戶的個人賬戶資金流入到義烏商戶，而義烏商戶的離岸賬戶外匯則返流回廣東揭陽地區(qū)的工廠企業(yè)。

據警方披露，從揭陽流向義烏的資金是人民幣，而從義烏返回揭陽的是美元。由于資金流動異常，這些企業(yè)引起了警方的注意。經調查，發(fā)現(xiàn)有124家揭陽企業(yè)存在問題，這124家企業(yè)都是塑料玩具類企業(yè)，涉嫌非法購買外匯。

這些企業(yè)沒有廠房，沒有生產車間，沒有機器，沒有成規(guī)模的生產工人隊伍，只有二三十平的店面擺著幾個塑料玩具樣品。

但憑借著這些空殼公司，企業(yè)主向地下錢莊購買外匯，在購買報關單和增值稅發(fā)票等憑據，就能夠制造出口假象，騙取出口退稅，一家公司每年大概能獲取1000萬元左右利潤。這124家企業(yè)總共涉案金額高達220元。

此番經過警方全力偵查，將這些違法行為一網打盡，維護了外匯環(huán)境安全。

地下錢莊，成為部分跨境企業(yè)結匯選擇

地下錢莊因其結匯“速度快”、“手續(xù)簡單”等特點，收到許多跨境企業(yè)、外貿企業(yè)的青睞。但地下錢莊結匯安全系數得不到保證，在海外經常發(fā)生原本“信譽很好”的地下錢莊一夜跑路，卷走賣家大批款項的事情。

再加上一旦地下錢莊被警方起底，很容易對與地下錢莊存在交易的企業(yè)信譽產生影響。因此，利用地下錢莊結匯看似“方便快捷”，其實存在不小的風險。

今年，全球反洗錢行動活躍

今年早些時候，英國皇家委員會（Royal Commission）對金融機構調查發(fā)現(xiàn)，最近幾年，各機構的不當行為被揭露后，最終的結果要么是未被懲罰，要么是監(jiān)管機構未反映不當行為的嚴重后果。

對此，皇家委員會對監(jiān)管機構進行了嚴厲譴責，監(jiān)管機構壓力倍增。6月，澳大利亞交易報告與分析中心（AUSTRAC）負責對包括PayPal在內的多家金融機構進行調查，并發(fā)現(xiàn)這些機構或多或少存在涉嫌違反全球《反洗錢與反恐怖主義融資法》。

其中，金融科技支付公司Afterpay已經確認涉嫌違法。

隨著全球反洗錢活動的活躍，香港多家銀行對離岸公司賬戶進行了嚴查，對存在疑問的賬戶進行清理。

相信隨著這股風潮，各國對離岸賬戶都會進行較為嚴格的監(jiān)控。對跨境企業(yè)來說，走正規(guī)結匯通道，也是勢在必行。（文/藍海億觀網egainnews）文末掃碼入群，獲取跨境電商優(yōu)質資源。更多內容，請在各平臺搜索“藍海億觀網”。不得擅自轉載，請聯(lián)系我們授權。