KYC（Know your customers）是企業(yè)識別和驗(yàn)證不同客戶，并評估交易關(guān)系中可能存在非法交易風(fēng)險(xiǎn)的過程。KYC有可能迅速發(fā)現(xiàn)和防止金融交易中的欺詐，同時(shí)也為金融機(jī)構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）承擔(dān)了法律義務(wù)。

藍(lán)海億觀網(wǎng)了解到，目前有兩種方法可以獲得KYC信息。

1.傳統(tǒng)方式：由工作人員去客戶那里收集文件，并驗(yàn)證他們的身份。

2.利用結(jié)合了最新檢測技術(shù)的數(shù)字方法：消費(fèi)者的身份和地址將通過電子方式進(jìn)行驗(yàn)證。這種方法被稱為e-KYC解決方案。更多關(guān)于KYC的內(nèi)容，可點(diǎn)擊閱讀《入駐2500萬買家的歐洲平臺Joom，激活賣家賬號需過KYC Profile審核！》

KYC將保護(hù)企業(yè)免受欺詐

KYC和反洗錢AML（anti-money laundering）屬于更廣泛的“客戶盡職調(diào)查customer due diligence”范疇。為了解決國際洗錢和恐怖主義融資問題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)越來越積極地推進(jìn)移動支付解決方案。

一家企業(yè)必須遵守法律法規(guī)，因此必須核實(shí)每個客戶的身份。KYC將保護(hù)企業(yè)免受欺詐者的侵害。

將KYC過程結(jié)構(gòu)化

Basis ID的合規(guī)官員（compliance officers）將幫助企業(yè)構(gòu)建KYC軟件和AML合規(guī)程序。

結(jié)構(gòu)化KYC流程將幫助企業(yè)理解用戶的集成，以及數(shù)據(jù)管理和報(bào)告。需要考慮的問題有很多，比如：

1.客戶在使用服務(wù)前是否經(jīng)過身份驗(yàn)證？或客戶在KYC驗(yàn)證之前可以訪問有限功能嗎？

2.KYC只是一個后續(xù)過程，還是開放獨(dú)立站各種功能的一個步驟？

3.客戶需要為此提供哪些數(shù)據(jù)？

4.如果用戶驗(yàn)證失敗，是否有第二次機(jī)會？

還有很多問題需要考慮，整個KYC流程越完整越容易理解。

選擇一個KYC服務(wù)提供商

確定KYC流程后，跨境電商獨(dú)立站賣家需要與一個KYC服務(wù)提供商合作。

獨(dú)立站賣家可以選擇基于ID驗(yàn)證的NFC支付解決方案，使流程更加順暢。在選擇KYC服務(wù)提供商時(shí)，需要考慮很多問題，比如：

1.KYC軟件解決方案是否提供了獨(dú)立站賣家所需的功能？

2.該解決方案是只提供ID驗(yàn)證軟件，還是包含高級功能，如EDD、交易監(jiān)控？

3.KYC軟件提供方能夠自動化驗(yàn)證過程嗎？還是要進(jìn)行大量手動操作？

4.平均驗(yàn)證時(shí)間有多長？

最后，還要要求對方進(jìn)行案例研究和演示等等。

此外，創(chuàng)建一個快速的KYC流暢很重要，因?yàn)闊o縫的導(dǎo)入過程將增加轉(zhuǎn)化率。因此，要保證進(jìn)入獨(dú)立站的方式又快又簡單，人人都能看懂。更多關(guān)于KYC的內(nèi)容，可點(diǎn)擊閱讀《賣家親測：1天就過了KYC，亞馬遜歐洲團(tuán)隊(duì)讓人很驚喜！》

創(chuàng)建一個報(bào)告系統(tǒng)

藍(lán)海億觀網(wǎng)獲悉，在評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)存儲下來。Basis ID會將客戶數(shù)據(jù)存到數(shù)據(jù)管理平臺中，GDPR（通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例）要求在分布式安全服務(wù)器上管理報(bào)告。

在選擇KYC服務(wù)提供商時(shí)，確保能夠快速訪問客戶的概要文件，并且符合GDPR。此外，還要確定跨境電商獨(dú)立站賣家是想要一個自動報(bào)告系統(tǒng)（自動將報(bào)告發(fā)送給當(dāng)局），還是手動編寫報(bào)告。（跨境電商新媒體-藍(lán)海億觀網(wǎng)egainnews）文末掃碼加入精英賣家交流群，對接跨境電商優(yōu)質(zhì)資源。沃爾瑪、Coupang、Wayfair 、MercadoLibre等平臺入駐，品牌文案策劃及全網(wǎng)推廣、電商培訓(xùn)和孵化等服務(wù)，請聯(lián)系我們。不得擅自改寫、轉(zhuǎn)載、復(fù)制、裁剪和編輯全部或部分內(nèi)容。